С помощью Вашего документа мошенники могут оформить кредит
через организации с возможностью удаленной идентификации личности, для
этого они находят похожего на Вас человека.
Ваши действия!
При утере документов, в срочном порядке следует обратиться в
органы внутренних дел с заявлением о потере и получить официальную
справку с указанием времени и даты обращения. Таким образом можно
доказать свою непричастность к получению займа.

организации, предлагающие работу. При оформлении они требуют от
клиента полный пакет документов (копию паспорта, номера телефонов, в том числе родственников, адрес проживания). Данные в дальнейшем передают другим лицам для совершения мошеннических действий.
Ваши действия!
Следует заранее проверять информацию о потенциальном работодателе
и передавать документы и личные данные только при заключении договора.
Кроме того, работодатель не вправе требовать данные третьих лиц, в том
числе родственников за рядом некоторых исключений.

Не всегда опрос проводиться с целью социального анализа. Одной из
схем мошенников является запись телефонных разговоров для
подтверждения удаленной идентификации. При этом мошенники звонят и
инициируют максимально возможное количество вопросов, на которых
просят отвечать «да», «согласен», «подтверждаю» и прочее. В дальнейшем
запись разговора, а точнее ответы могут быть использованы в качестве
доказательства намерения получения займа. Таким образом, в совокупности
с вышеуказанными схемами у организации, выдавшей заем мошенникам,
появляется дополнительное доказательство причастности Вас к получению
кредита.
Ваши действия!
В данной ситуации, если Вы не уверенны в собеседнике, не следует
давать однозначных ответов и желательно прекратить разговор.

Отдельным видом мошенничества с денежными средствами является
обналичивание материнского капитала. Многие владельцы сертификатов на
получение материнского семейного капитала хотят получить наличные
деньги. И хотя это запрещено законом, некоторые фирмы используют
лазейки в законе и предлагают заключить с ними фиктивный договор займа
на покупку недвижимости за определенный процент от суммы материнского
капитала.
Необходимо помнить!
Все манипуляции по обналичиванию средств материнского капитала
имеют криминальную основу, а владельца сертификата, согласившегося на
такую сделку, могут признать соучастником мошенничества. Кроме того,
пытаясь обналичить материнский капитал, можно столкнуться с обманом и
потерять все деньги.

1. Ни при каких обстоятельствах не отправлять персональные
данные, включая копии документов, удостоверяющих личность;
2. Не передавать и не публиковать (в том числе в социальных сетях)
реквизиты платежной карты: 16-значный номер, имя держателя, срок
действия, CVV/CVC-код;
3. Не сообщать СМС-коды для авторизации и подтверждения
операций, в том числе сотрудникам банка;
4. Не передавать банковские карты третьим лицам (даже
родственникам), в том числе для проведения платежей в кафе и ресторанах;
5. В случае утери карты, сразу же закрывать ее или приостанавливать
все операции, позвонив на горячую линию банка;
6. Сотрудники банков никогда не звонят первыми клиенту с
требованием предоставить данные по карте, либо полученные СМС. Любое
общение по данным вопросам инициируется исключительно клиентом;
7. При пользовании банкоматом необходимо осмотреть его на наличие
подозрительных предметов, которые выбиваются из общей структуры
устройства. Даже убедившись в безопасности устройства, вводить код
рекомендуется, всегда прикрывая цифры от посторонних глаз;
8. Если совершается платеж и покупки с использованием банковской
карты через интернет, следует не открывать подозрительную почту и не
переходить по неизвестным ссылкам. В них может содержаться вирус,
способный дистанционно передать мошенникам информацию с компьютера;
9. Подключить услугу мобильного банка, который за символическую
ежемесячную плату присылает на телефон владельца информацию по всем
изменениям счета и совершенным транзакциям. Таким образом можно
оперативно отследить подозрительные операции по карте.