Уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ)

Уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей наступает в случае изготовления, приобретения, хранения, транспортировки в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Предметом указанного преступления являются поддельные кредитные карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

Под иными платежными документами, не являющиеся ценными бумагами понимаются, документы на основании которых осуществляются безналичные платежи (расчеты) между физическими и юридическими лицами: платежные поручения, инкассовые поручения, аккредитив, платежный ордер, банковский ордер и платежное требование. При этом, чеки, проездные билеты или квитанции об оплате предметом данного преступления не являются.

Под изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, понимается частичная или полная их подделка (например изменение реквизитов: номера счета, подписи владельца, размера денежной суммы).

Сбытом признается любая форма возмездной или безвозмездной передачи документов третьим лицам (размен, продажа). При этом, использование поддельных кредитных или расчетных карт в качестве средства платежа или получения по ним наличных денег в банкомате не является сбытом.

Сбыт является оконченным, если лицо произвело отчуждение хотя бы одного поддельного документа.

Изготовление  поддельных кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, является оконченным преступлением, если с целью последующего сбыта изготовлен хотя бы один такой документ независимо от того, удалось ли осуществить его сбыт.

Уголовная ответственность наступает если лицо осознает, что совершает изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, и желает этого.

Под изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, понимается частичная или полная их подделка (например изменение реквизитов: номера счета, подписи владельца, размера денежной суммы).

Сбытом признается любая форма возмездной или безвозмездной передачи документов третьим лицам (размен, продажа). При этом, использование поддельных кредитных или расчетных карт в качестве средства платежа или получения по ним наличных денег в банкомате не является сбытом.

Сбыт является оконченным, если лицо произвело отчуждение хотя бы одного поддельного документа.

Изготовление  поддельных кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, является оконченным преступлением, если с целью последующего сбыта изготовлен хотя бы один такой документ независимо от того, удалось ли осуществить его сбыт.

Уголовная ответственность наступает если лицо осознает, что совершает изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, и желает этого.

Обязательным признаком преступного деяния является цель, а именно изготовление предметов данного преступления. Деяния совершенные без цели сбыта не являются уголовно наказуемыми.

Субъектом преступления является вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Квалифицирующим признаком рассматриваемого преступления признается неправомерный оборот средств платежей,совершенный в составе организованной группы.Как правило, такого рода преступления выполняют дополнительную функцию и являются одним из этапов совершения других преступлений, в частности хищений в банковской сфере.

Если для совершения преступления виновный проникает в локальную компьютерную сеть банка, использует при этом вредоносные программы, пароли, логины и иную конфиденциальную информацию, модифицирует ее, тем самым блокирует работу банковских компьютеров, то действия виновного подлежат квалификации по совокупности с компьютерными преступлениями.

Кроме того, пристального внимания заслуживают выявления фактов открытия номинальными руководителями за денежное вознаграждение фирм-однодневок и расчетных счетов на формально возглавляемые ими организации, а также передачи неустановленным лицам электронных средств, предназначенных для доступа к этим расчетным счетам, что позволяет злоумышленникам осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

За совершение указанного преступления, которое относится к категории тяжких, предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей.

Если рассматриваемое преступление совершено организованной группой лиц, то УК РФ предусмотрено более строгое наказание в виде лишения свободы сроком до 7 лет со штрафом до 1 миллиона рублей.

 Помощник прокурора города Междуреченска Сотникова Н.Ю.